Итоги второго года инвестирования

Хотя, если посчитать с самого начала, то уже третий.

Пока многие доедают салаты, оставшиеся от Нового года, я решил посмотреть, как вел себя мой портфель за прошедший год. И, чтобы быть точным, я взял YTD (year to date) 1 января 2023 года.

Итак, мой портфель в этом году:

TradeRepublic -13,89%
Scalable Capital -10,21%

Для сравнения: S&P500 в этом году сделала -19.95%, что говорит о том, что мой портфель лучше работает, чем S&P500, ахах. На самом деле не так, в основном у меня портфель просел не так глубоко из-за того, что некоторые позиции просто вытаскивали его из отрицательных показаний. Ещё, конечно, играет роль то, что я делаю DCA (Dollar-Cost Averaging) на основные акции и ETF.

Вот мой небольшой обзор прошедшего года с точки зрения экономики и отраслей, в которые я инвестирую. Напоминаю, что я не профессиональный финансовый аналитик, и это мое мнение как частного инвестора (новичка).

С замедлением роста экономики и началом рецессии многие компании начали увольнять людей. В основном, это сильно затронуло технологические компании, которые в 2021 году начали зарабатывать огромные деньги, от чего произошло раздувание штата. Когда пандемия «закончилась», началась рецессия, а доходы компаний стали падать. Поэтому 2022 стал годом «падающих» технических компаний.

С другой стороны, энергетические компании показывают огромный рост в этом году. Из-за энергетического кризиса, вызванного войной в Украине, компании, производящие энергию, получили огромные прибыли. На самом деле, они начали получать сверхприбыль ещё в 2021 году, после первого года пандемии, когда люди сидели дома, и бензин стал никому не нужен. В 2021 году они начали восполнять потери, в 2022 они ещё больше зарабатывать.

Похоже, китайский рынок акций для нас закрылся навсегда. В 2021 году (или уже в 2022, совсем потерял счет времени) Китай начал жестко контролировать IT компании и EDTech, отчего акции полетели в трубу, а некоторые просели на 98%. Благо, я инвестировал только в одну компанию и совсем немного денег, поэтому потери небольшие.

Возможно, другие отрасли тоже падали, я в них не инвестирую и поэтому не знаю ситуацию. Коротко могу отметить: компании, производящие вакцины от COVID19 и тестирующие эту технологию, неплохо выросли в цене. Игровые компании сначала падали, а потом как пошли вверх, но не все.

Отдельно отмечу: отписался от 99% блогеров, пишущих про инвестиции и трейдинг. Информация там либо переливается из пустого в порожнее, либо залетают «инсайты» о покупках акций, которые через неделю падают на большие проценты. Если вы планируете начинать инвестировать, блогеры, пишущие про трейдинг, не для вас: они вам не помогут, и вы потратите все свои деньги и разочаруетесь в рынке ценных бумаг.

Худшие акции и ETF моего портфеля

Никого не удивить тем, что компания, показавшая худший результат по итогам года (моего портфеля, да и многих, наверное), - Tesla. За год она потеряла 64,68% своей стоимости. Пока Илон Маск развлекается развалом Твиттера, акции Tesla летят в трубу. Где-то в конце декабря в Твиттере устроили голосовой чат акционеры Tesla (частные инвесторы, небольшие фонды), и туда зашел Маск, который отвечал на вопросы. Звучало это, конечно, просто смехотворно. Он рассказывал, что у Tesla все хорошо, и технологии просто огонь, но вот почему акции летят вниз, он не сказал. Ещё несколько акций, которые хочу отметить как «провал года»: Beyond Meat, потерявшие 80% стоимости за год, и Coinbase, потерявшие 85% своей стоимости.

Компании, показавшие наихудшие результаты в 2022 в моем портфеле:

Tesla -64,68%
Porsche Holding -38,88%
Apple -24,01%

ETF:

iShares Electric Vehicles and Driving Technology -23,09%
Dow Jones Global Titan -22,75%
iShares Developed Markets Property Yield -19,76%

Лучшие акции и ETF моего портфеля

Лучшие цифры показывают компании из энергетического сектора. В моём портфеле это компания TotalEnergies. Удивило, что Activision Blizzard после множества скандалов всё-таки показали неплохие результаты. Ну и замыкает тройку MasterCard с совсем небольшим плюсом.

Акции, которые росли больше всего в 2022:

TotalEnergies 31,34%
Activision Blizzard 20,74%
MasterCard 1,15%

Все другие компании либо никак не выросли - около 0%, либо в минусе.

ETF вели себя намного скромнее, не было большой волатильности, но и никакой фонд не вышел в плюс.

ETF, которые почти смогли в 2022:

iShares Core MSCI Pacific ex-japan -0,47%
Vanguard Fund PLC - Vanguard FTSE -4,74%
Core DAX -12,8%

Криптовалюта

Ох, крипта. В прошлых итогах года я писал о том, что планирую увеличить долю криптовалют в своём портфеле. Так я и поступал до первых обвалов рынка. Сначала полетела в трубу DOGE, потом SOL, потом начали банкротиться криптобиржи, и всё так закрутилось, что я перестал в неё инвестировать. На момент написания у меня -48%. Больше добавить нечего.

Общая картина

Несмотря на то, что 2022 был годом падения акций и ETF, за всё время мой портфель просел не так сильно, как за прошлый год. За всё время данные такие:

Trade Republic -4,34%
Scalable Capital -7,26%

Общая сумма портфелей - 13714€ (включая небольшие портфели в Revolut и Vivid.money).

Учитывая прошлый год, это неплохие показатели. Кроме того, в 2022 было много моментов, когда я был в плюсе. Вот графики из приложений:

⌘⌘⌘

Лучшая финансовая книга года - “The Psychology of Money: Timeless lessons on wealth, greed, and happiness” Morgan Housel.
Лучшее финансовое решение года - советоваться с юристом по вопросам работы и увольнения.
Неплохая финансовая идея года - пополнять счет брокера + 10% от нужной суммы, в конце года можно купить акции «на скидке» на сохраненные деньги.

Следующий год

2023 будет годом рецессии, в этом сходятся все экономисты. Что делать во время рецессии? Запасаться «жирком» и играть безопасно. С другой стороны, это хорошее время для покупок, потому что из-за давления экономики компании вынуждены будут снижать цены на товары и/или давать скидки. А ещё, пока акции многих компаний корректируются, может быть неплохой идеей зайти на рынок.

На следующий год я делаю ставку на ETF и акции, приносящие дивиденды. Я перестроил свой портфель в Scalable Capital на новые инструменты, которые принесут в основном дивиденды, а не рост.

Вот мои новые 3 ETF:

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

Эти ETF я выбрал, благодаря советам канала finanzfluss, и благодаря им, я буду получать дивиденды каждый месяц. Плюс, все ETF рассчитаны на надёжные источники получения выплат (насколько можно рассчитывать на дивиденды от компаний).

Также планирую максимально ужаться в тратах и собрать на первый взнос на квартиру в Берлине. Из-за высоких процентных ставок по ипотеке и медленной экономики, похоже, цены на квартиры будут снижаться (но не стоит рассчитывать на сотни тысяч, хорошо если на 1-2% упадут). Должно быть неплохое время для покупки квартиры (наконец!).

И уже наверняка напишу обзор на финансовые книги, которые прочёл 😅

Пожалуй, это все большие финансовые планы на 2023 год. Если вы ещё не начали инвестировать, возможно, 2023 будет неплохим годом для этого. А может быть, будет ещё хуже, никто наверняка не скажет.
Потому что:

“it's not about timing the market, but about time in the market”

На момент, когда я дописываю этот пост, - 7 января, мой портфель отыграл 3% в плюс, а многие ETF вышли в плюс сразу после Нового года. Но это уже тема для следующего поста - итогов 2023.

Если вы планируете начать инвестировать, возьмите мои реферальные ссылки: